诈骗银行贷款数十亿 造成银行损失近七亿 “浙江贷款诈骗第一案”被告人获无期

  本报杭州5月27日电 （记者 余建华 通讯员 胡育萍）今天上午，浙江省杭州市中级人民法院宣判一起特大贷款诈骗案。被告人何志军犯贷款诈骗罪、抽逃出资罪、偷越国（边）境罪，被数罪并罚，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

  据了解，何志军涉嫌诈骗贷款数十亿，曾被公安部全球通缉。此案被称为“浙江贷款诈骗第一案”。

  法院经审理查明，何志军原系浙江之俊控股集团法定代表人。1995年6月至2005年5月期间，被告人何志军指使他人将未出资、未参与经营决策的员工、亲友等人登记为“挂名”股东，在杭州成立了多家实际上由其个人控制的公司，注册资金和增资资金主要来源于银行贷款。其中有注册资本金3.5亿元的浙江之俊控股集团有限公司、注册资本金3亿元的杭州凯利达控股有限公司等，其他多家控股公司的注册资本金也都在1000万元到8000万元不等。在完成验资工商登记程序后，何志军将上述公司的资本金抽回，基本用于归还银行贷款，还利用上述“空壳公司”骗取银行贷款，最终造成银行巨额经济损失。

  从1995年开始，被告人何志军控制公司通过编造财务报表等资料骗取银行贷款，以“以贷还贷”来维持运转，前期部分贷款用于投资，但因投资亏损加上财务费用和管理费用巨大等原因，造成巨额亏损。在这种情况下，何志军仍然继续大规模骗取银行贷款，至2003年度贷款余额达25亿余元。而其可抵押资产基本上抵押给银行“以贷还贷”，甚至靠高利贷维系资金周转，所投项目大部分亏损，未能获得相应回报，也无真正的销售货款。

  2004年至2006年底，被告人何志军明知自己无履约能力，继续指使他人，以“空壳”的之俊公司、凯利达公司等多家公司名义，向杭州多家银行提供虚假的财务报表、篡改过的审计报告复印件、伪造的购销合同、虚假的增值税专用发票复印件等贷款申请资料，并以上述“空壳公司”进行关联担保，先后骗取多家银行贷款共计8.398亿元（已扣除交存银行的承兑汇票保证金）。所骗贷款主要用于归还其他贷款、支付贷款利息、归还民间高利贷本息、银行承兑汇票非法贴现损失及转移境外等。扣除归还及通过民事诉讼收回部分，造成多家银行贷款损失共计6.9亿余元。其中亏损最为严重的银行，损失达3.8亿余元。

  被告人何志军在骗取上述贷款期间，为转移赃款和逃避法律追究，积极谋划并购买了多个假的出入境证件，并于2006年7偷越国境，潜逃境外。去年1月，在吉隆坡被马来西亚警方抓获。

  法院认为，被告人何志军以非法占有为目的，编造贷款虚假理由、使用虚假的证明文件和虚假的经济合同等手段，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。何志军作为公司的实际控制人，在公司成立后抽逃出资，数额巨大、后果严重，其行为已构成抽逃出资罪。违反国（边）境管理法规，使用伪造、变造的出入境证件偷越国（边）境，情节严重，其行为已构成偷越国（边）境罪。依法作出上述判决。

  宣判后，被告人何志军表示接受一审判决，不上诉。